1. [多选题]我国《公司法》规定公司解散的情形有（ ）。
A. 公司合并或者分立需要
B. 股东会或股东大会决议(resolution of general meeting of shareh)
C. 不能清偿到期债务
D. 公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现
E. 公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销，以及人民法院予以解散的
2. [单选题]商业银行外部审计主要是针对什么方面？（ ）。
A. 财务状况
B. 经营战略
C. 风险状况
D. 竞争力水平
3. [单选题]注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是( )。
A. 收入型基金
B. 指数型基金(index fund)
C. 成长型基金(growth funds)
D. 平衡型基金
4. [多选题]根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，下面选项中正确的是：（ ）。
A. 在股权卜或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控制的
B. 共同被第三方企事业法人所控制的
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
5. [单选题]基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是（ ）。
A. 契约型基金(contractual fund)
B. 公司型基金
C. 封闭式基金
D. 开放式基金
6. [单选题]操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分为非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于非流程风险。
A. 欺诈操作失误
B. 人力资源配置不当
C. 增加人工授权控制产生的内部欺诈
D. 欺诈
7. [单选题]中国银行业协会的会员单位包括（ ）。
A. 银监会
B. 工行、农行、中行、建行、交行
C. 中国人民银行
D. 中央汇金公司
8. [单选题]保险合同分为财产保险合同和（ ）。
A. 医疗保险合同
B. 人身保险合同
C. 人寿保险合同
D. 工伤保险合同
9. [单选题]下列选项中不属于理财规划服务的内容是（ ）。
A. 解决财务问题的条件和方法
B. 了解、收集客户相关信息的必要性
C. 制订理财规划方案
D. 如实告知客户自己的能力范围
10. [单选题]未经国务院银行业监督管理机构的批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，这表明在我国对经营存款业务实行的是（ ）。
A. 核准制
B. 许可制
C. 特许制
D. 批准制
