- 储蓄存款凭证(存单、折)口头挂失可以在( )辖内任一营业机构、网上银行、电话银行等渠道办理。不符合营业网点实行柜员制条件的是( )。一级分行 #
二级分行
县支行
全国范围会计基础工作达到规范化要求;
各项硬件设施
- 按照《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求,通过风险处置和重组改造,使城市商业银行2006年年底前资本充足率达到的标准是指（）。高柜柜员主要办理发生频率高、()、单笔交易时间短的简单交易,在服务
- 在国际金融市场 , 商业票据的目的是满足企业 ( ) 资金需要。目前,我行电子银行个人网银业务行内汇划单笔和累计限额分别是( )元。长期性
开发性
临时性#
季节性#
周转性#100万
200万#
500万#
800万CDEBC
- 区域经济结构分析属于:商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括：( )微观经济分析;
中观经济分析;#
宏观经济分析;操作风险的定义;#
适当的操作风险管理组织架构、权限和责任;#
操作风险的识别、评估、监测和控制
- 原则上,对低信用风险的客户,或农业银行不承担信用风险的客户可免评级,其中不包括()：重要空白凭证管理系统一期功能优化程序上线后,在“票据管理”操作中,系统设有()功能。仅在农业银行作为担保人的客户。#
仅办理低信
- 现金调拨系统(VCTS)中“金库”指中心金库、支行库、()。以下关于市盈率说法不正确的是()。外寄金库 #
网点库
人民银行库
虚拟金库. 在股价一定时,每股收益水平越高,市盈率水平越低,则股票风险越小,反之则风险越高
. 市
- 金融工具的特征表现在 ( ) 。以下哪些重要空白凭证不允许出售( )无序性
流动性#
偿还性#
风险性#
收益性#银行汇票#
银行本票#
储蓄重要空白凭证#
银行内部使用的重要空白凭证#BCDEABCD
- 现金付出业务,应做到( ),防止漏记账发生垫款。临柜业务登记簿统一由()设计。先收款、后记账
先急后缓,先内后外
先急后缓,先外后内
先记账、后付款#总行#
一级分行
县支行
二级分行以上DA
- 国债发行结束后,上划国债资金时,通过“1165凭证式国债资金划拨”交易选择转账标志“0-专户转过渡”,将()专户的发行资金转入过渡,然后通过联行往来或其他方式划转上级行。()负责网点客户关系管理,策划组织营销活动,提高网
- 人民币大额现金交易监测报告包括的类型有( )客户15位与18位身份证开立的网银合并后,还可正常登录的是( )。个人客户人民币大额现金缴存监测报告#
个人客户人民币大额现金支取监测报告#
单位客户人民币大额现金缴存监
- 以下( )资料应打印,其他已纳入会计档案系统以电子形式保管的账表,可不打印,以电子形式留存备查。有权机关办理冻结时,协助冻结存款通知书上的冻结金额应当是( )。业务回单#
随传票装订作为记账依据的账表#
客户回单#
- 各级分支机构应当根据（）情况确定每一贷款的风险度。根据重要凭证管理的基本规定,对于自助设备吞卡的说法正确的是().贷款种类#
借款人信用等级#
抵押物#
质物#
保证人#当日记入“647待销毁银行卡”
须依照双人操作原
- 金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是()。法人业务柜员接收资料日期与系统操作录入完成日期不能超过()日,超过日期需提供超期说明,需柜员、客户经理签字。经营收入未列入会计帐册
- 有权机关办理冻结时,协助冻结存款通知书上的冻结金额应当是( )。下列哪些印章由营业部主任保管().确定的#
不确定的
可以是确定的,也可以是不确定的
以执法人员要求为准汇票专用章#
本票专用章#
结算专用章#
转讫章AA
- 农村合作金融机构呆账准备包括：()股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定,但股票质押率最高不能超过()。贷款专项准备#
贷款特种准备#
坏账准备#
长期投资减值准备#
一般准备#
- 签到、签退及平账中的主要风险包括()。非银行金融机构与商业银行的区别在于()。柜员签退前账务不平#
柜员临时离岗不签退#
主管签退后违规重新登录
身份不合法柜员签到登录是否具有信用中介功能
资金运用不同#
是否具
- 如客户的住所地与经常居住地不一致的,系统内需登记的地址是哪里?()吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行,并办理了抵押登记,则在拍卖、变卖 吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿() 。工作单位地址;
- 关于大堂经理在大厅站姿,表述正确的是()。由于季节性的气候变化、区域性的潮湿干燥等原因,指纹异常无法使用指纹认证方式登录ABIS系统,可对指纹异常柜员选用“密码+主管指纹授权”认证方式。但要经过严格的审批流程,具
- 银行开户单位购买重要空白凭证时,必须填写申领单,加盖()。同一事故有多名保险金权益人的,可按下列方式之一申请理赔：()。预留印鉴#
单位公章
单位法人印章
单位经办人名章选择一人在申请人栏填写资料,并由所有权益人
- 办理工银伦敦开户见证业务的客户需年满( )周岁汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售的货币是()。12
16#
18
21非自由兑换货币
硬货币
软货币#
自由外汇B答案：C
- 由于流动资金不足,李某首次在甲银行贷款100万元,期限2006年3月12日至2007年3月12日,用途购原材料。由于市场销售行情不好,造成大量库存商品积压,李某于该贷款到期前一周到银行申请贷款展期15个月,银行可以为李某办理
- 联名账户的账户种类包括本外币活期存款结算账户和( )。下面不属主出纳职责的是( )。本外币存本取息定期储蓄存款账户
本外币零存整取定期储蓄存款账户
本外币整存零取定期储蓄存款账户
本外币整存整取定期储蓄存款账
- 确定安全经营,获得最大利润D以获取最大利润为目标25.商业银行存款经营最重要的方面是()。下列事项中,属于外资银行营业性机构向中国银监会及派出机构报告的重大事项有()必须不断创新金融产品,不断开拓为客户服务的领
- 柜员的( )考核由运营主管负责。办理以下业务需出示身份证件的有( )柜员业务量#
服务质量
业务质量#
劳动纪律#办理开户业务#
办理正式挂失申请#
办理45000元现金取款
办理挂失后补领新凭证手续#ACDABD
- 柜员单折卡类、支票类重要空白凭证作废,柜员填制记账凭证,摘要栏注明作废凭证的( )。农民专业合作社成员贷款采取()担保方式。种类#
份数#
起止号码#
价格农户联保+互助金担保#
农户联保+农民专业合作社担保#
农户联
- 系统对长期不动户的清理周期为每( )清理一次。要严格大额现金业务的预约、登记和备案制度。对一日一次性从个人账户(含银行卡户)提取现金( ),必须提前一天预约。季 #
半年
一年
月5万元(不含1万元)以上的
10万元(含10
- 2003系列港币纸币的印制用到的印刷方式有（）。中银理财风险系指因财富管理领域内的()等方面的因素,造成客户资产或我行业务的风险。凹版印刷#
凸版印刷#
平版印刷#
丝网印刷#业务操作流程、客户管理、理财服务人员、
- 关于外汇资本金账户下列说法正确的是()。为()中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会制定了《商业银行服务价格管理暂行办法》。外汇资本金入账必须符合外汇局核定的外汇资本金账户收入范围。#
资本金账户入
- 大堂经理在实施现场管理时,需受其引导做好网点现场服务工作的人员是()。在对外支付从上级行调入的他行整捆现金时,应做到( )。个人理财经理
个人客户经理
柜员
保安人员#在有效监控下拆把清点细数后对外支付#
直接对
- 国内非融资性保函业务业务是指联社应( )的要求,向( )出具的、同意在( )不履行合约项下的某种责任或义务时,在一定期限内承担一定金额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。除系统自动核销及授权核销除外,运营主管对
- 按照信贷业务网上作业操作规定,特殊情况不实施网上作业的,必须报经批准的机构是()。银行卡挂失持卡人可以到( )内任一网点申请书面挂失。二级分行
一级分行
总行#
一级分行信贷管理部门一级分行
二级分行
县支行
发卡
- 受理银行承兑汇票时,需要对出票人提供的购销合同进行审查,审查的内容包括( )。银行密押由()组成购销合同的付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算#
购销合同的品名、数量、规格
申请办理的汇票是否在交易合同约定的
- 下列财产不得作为抵押物的是( )。一个柜员可以设立( )尾箱房屋的所有权
社会公益设施#
依法被查封、扣押的财产#
土地所有权#
所有权、使用权不明或者有争议的财产#1个 #2个3个多个BCDEA
- 柜员制营业网点应配备后台柜员的是()境内个人超过年度总额的境外投资收益结汇,除了应向银行提供有效身份证件外,还应提供()：联社营业部; #
信用社;#
储蓄所; #
以上都需要。#境外投资外汇登记证明文件.雇佣合同及纳
- 我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定,下列说法正确的是()CAMEL评级体系主要有那两部分构成()。过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确知道清洗资金是.上游犯罪所得
行为人实施洗钱行为时主观
- 按照监管部门贷款比例的规定,以农户联保方式发放的异地就业贷款,贷款额度原则上不能超过( )万元。下列关于柜员密码管理的正确说法有：()。20#
10
15
25柜员应不定期更换密码,时间最长不超过10天#
柜员更换密码要经坐
- 关于存款挤兑应急方案,说法正确的是()。良好监管的六条标准为：促进金融稳定和金融创新的共同发展;提升银行业在国际金融服务中的竞争力;设限科学、合理;以及各营业网点应建立日常资金头寸和资金流动状况监测,当出现
- 个人存款证明业务按省域中心范围管理,可以在省域中心内跨网点办理但不允许跨省域中心办理。()可以在省域中心内跨网点办理。各级行应强化岗位监督控制,重要单证保管岗位应()轮换。本、外币定活期储蓄存款#
凭证式国债
- 商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施,其主要职责包括：（ ）网点每日日初应检查是否有99999科目挂账,查明原因后编制两联( )记账凭证进行相应处理。在操作风险的日常管理方面,对董事会负最终
- 人民币大额现金交易监测报告包括的类型有( )流转税一般采用:个人客户人民币大额现金缴存监测报告#
个人客户人民币大额现金支取监测报告#
单位客户人民币大额现金缴存监测报告#
单位客户人民币大额现金支取监测报告#
